내 투자 원칙을 함께 점검해요
목표 비중, 현금 하한, 레버리지 상한을 정해 두면 홈 화면이 원장을 기준으로 확인해 결과를 보여줘요. 주문을 내리거나 투자를 대신 판단하지 않아요.
개인투자자를 위한 포트폴리오 계산기
내 포트폴리오를 계산해요.
수익률, 최대 낙폭, 배당, 지금 팔면 낼 세금, 매매 타이밍이 결과를 바꿨는지까지 계산해요. 증권사 화면이나 거래내역 파일만 가져오면 돼요.
Portle은 매매를 대신하거나 투자·세무 상담을 제공하지 않아요. 거래 기록은 기기나 내 Google Drive에 남아요.
기록한 거래로 이런 것들을 계산해요.
모든 숫자는 원장에 적힌 거래와 지연 시세에서 나와요. 대부분 무료이고, 팩터 분석과 밸류체인 노출은 Portle Pro에서 쓸 수 있어요.
타이밍 복기
언제 팔고, 언제 사고, 언제 입금·출금했는지가 결과를 얼마나 바꿨는지 확인해요.
매도 타이밍 복기
판 주식을 계속 보유했다면 오늘 얼마였을지와 받은 매도대금을 비교해요.
매수 타이밍 복기
실제로 산 결과와, 같은 돈을 같은 기간에 고르게 나눠 샀을 때를 비교해요.
납입 타이밍 복기
실제 입금·출금 결과와, 같은 금액을 같은 기간에 고르게 나눠 입금했을 때를 비교해요.
수익과 손익
- 벤치마크와 비교한 성과
- 최신 시세 기준 평가 금액
- 어제 종가 대비 오늘 변화
- 평가손익과 실현손익
- 배당을 포함한 기간별 투자손익
- 최대 낙폭과 회복 여부
비중과 환율
- 종목·섹터·통화별 비중
- 평가손익 중 환율 변동으로 생긴 금액
- 세금 기준 국가 통화의 달러 환율
배당과 현금
- 누적 배당, 세전과 세후
- 최근 12개월 배당과 매입 금액 대비 비율
- 앞으로 1년 동안 받을 세후 예상 배당
- 계좌에 남은 현금
세금 추정
미국, 한국, 일본, 캐나다, 호주, 영국 기준으로 계산해요.
- 지금 팔면 낼 세금
- 이익에서 공제할 수 있는 확정 가능 손실
- 곧 장기 세율을 적용받는 취득분, 미국과 호주만 해당
- 모두 팔아 예금에 넣었을 때 세금과 물가를 반영한 월 수령액
팩터와 밸류체인Pro
누구나 처음 30일은 Portle Pro를 무료로 써요.
- 모멘텀: 최근 1개월을 뺀 12개월 수익률
- 변동성: 지난 1년 일간 수익률의 연율화 표준편차
- 베타: 벤치마크와 함께 움직이는 정도
- 규모: 보유 비중으로 가중한 시가총액
- 가치: 포트폴리오 주가순자산비율(P/B)
- 퀄리티: 보유 비중으로 가중한 자기자본이익률(ROE)
- 밸류체인: 보유종목 사이의 매입·매출 관계
세금 기준 국가
내 세금 기준에 맞춰 확인해요.
세금 기준 국가를 고르면 표시 통화와 실현손익, 확인할 항목을 그 기준에 맞춰 보여줘요. 미국, 한국, 일본, 캐나다, 호주, 영국을 지원하고, 기타 국가에서는 일반 원장과 포트폴리오 화면을 제공해요.
미국한국캐나다일본호주영국기타
규칙과 점검
계산 결과를 내 원칙과 과거에 비춰 봐요.
과거와 비교해 지금을 돌아봐요
오늘과 비슷했던 시장 흐름을 찾아 그 뒤 시장과 내 포트폴리오가 어떻게 움직였는지 보여줘요. 미래를 예측하는 기능은 아니에요.
빠지거나 겹친 기록을 확인해요
중복으로 보이는 거래, 빠진 배당·분할, 증권사 잔고와의 차이를 이유와 함께 보여줘요. 수정할 내용은 직접 확인한 뒤 반영해요.
증권사 화면이나 파일로 거래를 넣어요
증권사 화면이나 CSV·엑셀 파일을 공유하면 거래를 읽어 와요. 내용은 직접 확인하고 저장할 수 있어요.
입력 데이터
원장은 계산에 쓰는 재료예요.
계산에는 매수·매도·배당·수수료·입출금 기록이 필요해요. 이 기록은 로그인 없이 기기에 원장으로 저장하거나, 원하면 내 Google Drive의 Google Sheets로 보관해요.
모든 계산 결과는 어떤 거래에서 나왔는지 다시 찾아볼 수 있어요.
먼저 계산하고, 필요한 기록은 남겨요.
평단가, 추가 매수, 적립식, 배당금, 목표 금액을 브라우저에서 바로 계산할 수 있어요.
가이드
각 숫자가 무엇을 뜻하는지 알아보세요.
수익률, 환율 효과, 지금 팔면 낼 세금을 어떻게 계산하는지, 그 계산에 필요한 기록은 어떻게 가져오는지 안내해요.
월간 투자수익 계산
가이드 전체 보기내 지난달 실제 투자수익은 얼마였을까요?
월초·월말 자산, 입출금, 배당, 비용, 실현손익과 평가손익을 맞춰 새로 넣은 돈을 수익으로 착각하지 않고 지난달 성과를 계산하는 방법입니다.
환차손익 분해환율이 내 해외주식 수익에 얼마나 영향을 줬을까요?
해외주식의 현지통화 수익, 원화 환율 수익, 두 변화의 상호작용을 분리해 주가가 오른 만큼 원화자산이 오르지 않은 이유를 계산합니다.
해외주식 양도소득세 예상지금 해외주식을 팔면 세금이 얼마고, 얼마가 남을까요?
한국 거주자가 해외주식을 매도하기 전에 원화 환산 손익, 연간 손익통산, 250만 원 기본공제, 지방소득세, 수수료까지 반영해 예상 세금과 세후 매도대금을 계산하는 순서입니다.
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