Portle이 계산하는 것에 대해 자주 묻는 질문
무엇을 계산하는지, 무엇이 무료인지, 기록은 어디에 남는지, 증권사 거래내역은 어떻게 가져오는지 정리했어요.
Portle은 무엇을 계산하나요?
벤치마크와 비교한 성과, 실현손익과 평가손익, 비중, 환차손익, 최대 낙폭, 배당, 여섯 나라 기준의 세금 추정을 계산해요. 매도·매수·입금·출금 시점이 결과를 얼마나 바꿨는지도 복기해요. Portle Pro에서는 팩터 분석과 밸류체인 노출을 더 볼 수 있어요.
Portle은 증권사나 세무 자문 서비스인가요?
아니요. Portle은 투자 기록을 정리하고 확인하는 원장 앱이에요. 보유종목, 수익률, 현금, 투자 규칙, 세금 추정치와 확인이 필요한 기록을 보여주지만 매매를 실행하거나 투자·세무 상담을 제공하지 않아요.
Portle은 무료인가요?
Portle은 App Store와 Google Play에서 무료로 받을 수 있어요. 원장, 수익률, 배당, 세금 추정, 원장 점검과 매도·매수·납입 타이밍 복기는 무료예요. 팩터 분석과 밸류체인 노출은 월간 또는 연간 구독인 Portle Pro에서 쓸 수 있고, 누구나 처음 30일은 Portle Pro를 무료로 써요.
원장은 어디에 저장되나요?
로그인하지 않고 기기에 저장할 수 있어요. 원하면 Google Drive로 옮겨 내가 소유한 Google Sheet로 관리하고 내보낼 수도 있어요. Portle은 두 저장 방식 모두에서 보유종목, 수익률, 배당, 현금, 투자 규칙과 확인 항목을 보여줘요.
증권사 CSV 파일을 가져올 수 있나요?
네. 증권사 CSV나 엑셀 파일을 가져오면 Portle이 읽은 거래를 확인하고 저장할 행을 고를 수 있어요. 날짜, 거래 유형, 종목명, 수량, 가격, 수수료, 통화, 계좌, 입출금, 배당과 원본 메모를 남겨 나중에도 확인할 수 있어요.
스크린샷을 공유해서 거래를 넣을 수 있나요?
네. 증권사 앱 화면을 캡처한 뒤 Portle로 공유하면 거래를 읽어 확인 화면에 보여줘요. 여러 장의 이미지와 CSV·엑셀 파일도 보낼 수 있어요. 내용을 확인해 저장하기 전에는 기기 원장이나 Google Sheet에 반영되지 않아요.
티커가 아니라 회사명으로 거래 내역이 들어오면 어떻게 하나요?
Portle은 티커, 지원되는 종목코드, 인식할 수 있는 회사명으로 종목을 찾아요. 증권사 원문은 메모에 남겨 두면 중복처럼 보이는 행을 확인하기 쉽고, 한국이나 일본 종목처럼 코드만으로 알아보기 어려울 때도 도움이 돼요.
세금 기준 국가는 앱에 어떤 영향을 주나요?
세금 기준 국가를 고르면 표시 통화와 세금 추정치가 달라져요. 미국, 한국, 일본, 캐나다, 호주, 영국에 맞춘 화면을 제공하고, 기타 국가에서는 일반 포트폴리오와 원장 화면을 보여줘요.
Portle이 중복 거래나 누락 거래를 찾아주나요?
Portle은 보유 수량, 현금, 배당, 회사명, 티커, 날짜와 증권사 잔고를 비교해 확인이 필요한 기록과 그 이유를 보여줘요. 행을 자동으로 지우거나 고치지 않으며, 내용을 확인한 뒤 직접 반영할 수 있어요.