Portleの計算についてよくある質問
計算できること、無料で使える範囲、記録の保存先、取引明細の取り込み方について説明します。
Portleでは何を計算できますか？
ベンチマークと比べた運用成績、実現損益と評価損益、配分、為替差損益、最大ドローダウン、配当、6か国に対応した税金の試算を計算します。売却、買付、入出金の時期が結果をどれだけ変えたかも振り返れます。Portle Proではファクター分析とバリューチェーン・エクスポージャーも使えます。
Portleは証券会社や税務アドバイザーですか？
いいえ。Portleは投資記録を整理して確認する台帳アプリです。保有銘柄、運用成績、現金、投資ルール、税務情報、確認が必要な記録を表示しますが、売買の実行や投資・税務に関する助言は行いません。
Portleは無料ですか？
PortleはApp StoreとGoogle Playから無料でダウンロードできます。台帳、運用成績、配当、税金の試算、台帳の確認、売却・買い付け・入出金タイミングの振り返りは無料です。ファクター分析とバリューチェーン・エクスポージャーは月額または年額のサブスクリプションであるPortle Proで使えます。どなたでも最初の30日間はPortle Proを無料で使えます。
台帳はどこに保存されますか？
ログインせずに端末へ保存できます。必要になったらGoogle ドライブへ移し、ご自身が所有するGoogle スプレッドシートとして管理や書き出しもできます。どちらの保存先でも、保有銘柄、運用成績、配当、現金、投資ルール、確認項目を表示します。
証券会社CSVを取り込めますか？
はい。証券会社のCSVやExcelファイルを取り込むと、Portleが読み取った取引が一覧で表示され、保存する行を選べます。日付、取引種別、ティッカーまたは会社名、数量、価格、手数料、通貨、口座、入出金、配当、元データのメモを確認し、台帳へ保存できます。
スクリーンショットを共有して取引を追加できますか？
はい。証券会社アプリの画面を共有してPortleを選ぶと、取引内容を読み取って確認画面に表示します。画像は複数枚まとめて共有でき、取引履歴のCSVやExcelファイルにも対応しています。内容を確認して保存するまで、端末の台帳にもGoogle スプレッドシートにも反映されません。
ティッカーではなく会社名で記録されている取引にも対応していますか？
はい。Portleはティッカー、対応している銘柄コード、認識できる会社名から銘柄を特定します。証券会社の元データはメモ欄に残せるため、日本株や韓国株のようにコードだけでは確認しにくい銘柄も後から見直せます。
税務上の居住国を設定すると、何が変わりますか？
表示通貨と税務カードが、選んだ国に合わせて変わります。米国、韓国、日本、カナダ、オーストラリア、英国に対応し、実現損益や売却時の税金を各国の区分に合わせて表示します。その他の国では、税務カードを非表示にして一般的な運用情報のみを表示します。
取引の重複や記録漏れを見つけられますか？
Portleは保有数量、現金、配当、会社名、ティッカー、日付、証券会社残高との差を照合し、確認が必要な台帳の行とその根拠を表示します。自動で削除や修正はせず、内容を確認してから対応できます。
Google スプレッドシートで株式ポートフォリオを管理できますか？
はい。台帳をGoogle ドライブへ移すと、ご自身が所有するGoogle スプレッドシートになります。Portleはそのシートを読み取り、保有銘柄、運用成績、配当、現金をスマートフォンに表示します。シートは直接開いて確認や書き出しができます。端末だけに保存して始め、あとからGoogle ドライブへ移すこともできます。
日本で株式を売った場合の税金はどのように試算しますか？
税務上の居住国を日本にすると、課税口座の保有銘柄をいま全て売却した場合の譲渡所得税を20.315%で概算します。今年すでに確定した損益を含み、台帳で非課税と記録したNISAなどの口座は対象から外します。手数料、他口座の損益、納付済みの税額は反映しないため、申告用の計算ではなく目安です。
自分で決めた投資ルールを守れているか確認できますか？
はい。「1銘柄がポートフォリオの20%を超えたら表示」のように条件を文で入力すると、Portleがルールに変換し、保存前に内容を確認できます。ホームのシグナルカードには、各ルールの現在の状態が正常、注意、逸脱で表示されます。Portleは状態を知らせるだけで、売買は行いません。
外貨建ての株式や複数の口座もまとめて確認できますか？
はい。取引ごとに通貨と口座を記録し、合計は選んだ表示通貨で確認できます。評価損益のうち為替変動による金額も表示します。