Google Sheets로 주식 포트폴리오 관리하기

Google Sheets로 주식 포트폴리오는 어떻게 관리하나요?

거래 하나를 한 줄로 적으세요. 열은 거래일, 거래 유형, 종목, 수량, 가격, 수수료, 통화, 계좌예요. 매수, 매도, 배당, 입금, 출금, 수수료는 각각 따로 한 줄씩 남겨요. 보유 수량, 현금, 수익률은 이 줄에서 계산하니 어느 합계든 바탕이 된 거래까지 따라가 볼 수 있어요. 지금 잔고를 손으로 고쳐 쓰는 시트는 차이가 어디서 생겼는지 보여 주지 못해요.

Portle은 이런 시트를 대신 만들어 줘요. Google로 로그인하면 내 Drive에 원장 Google Sheets 파일을 만들고, 그 Transactions 탭에서 포트폴리오를 계산해요. 거래는 앱에서 적어도 되고, 증권사 파일을 가져와도 되고, Google Sheets에서 직접 행을 입력해도 돼요.

투자 관리에 쓸 Google Sheets 템플릿은 어떤 게 좋나요?

지금 보유 종목만이 아니라 거래 자체를 적는 템플릿을 고르세요. 입출금을 따로 한 줄로 남길 수 있고, 행마다 거래 통화를 적을 수 있고, 증권사 수량과 맞춰 볼 자리가 있어야 해요. 이게 없으면 합계가 맞는지 확인할 수 없어요.

Portle의 원장 시트가 이렇게 생겼어요. 매수, 매도, 받은 내역을 모두 적는 Transactions 탭, 계좌를 적는 Accounts 탭, 기준 통화 같은 설정을 두는 Settings 탭, 증권사 수량을 적는 Reconciliation 탭, Rules 탭, 각 열을 설명하는 Guide 탭이 있어요. Google로 로그인하면 Portle이 내 Drive에 만들어 주니 템플릿을 손으로 복사할 필요 없이 앱이 읽을 수 있는 시트로 시작해요. Portle이 Google에 요청하는 권한은 drive.file 하나라서 Drive의 다른 파일은 열 수 없어요.

Google Sheets에 적은 주식 포트폴리오를 휴대폰에서 보려면 어떻게 하나요?

Google Sheets 앱으로 휴대폰에서도 시트를 열 수 있어요. 행 하나를 확인하기엔 충분하지만, 보이는 건 셀이지 포트폴리오가 아니에요.

Portle 원장 시트라면 iPhone이나 Android의 Portle 앱이 시트를 읽어 계좌 가치, 오늘 변동, 보유 종목, 비중, 수익률, 배당, 현금을 보여 줘요. 숫자를 누르면 계산 내역을 볼 수 있어요. 앱으로 돌아오거나 화면을 아래로 당겨 새로고침할 때 시트를 다시 읽으니, 컴퓨터의 Google Sheets에서 바꾼 행도 휴대폰에 반영돼요. 같은 원장은 다른 기기에서도 열려요.

Portle은 Portle이 만든 원장 시트만 읽어요. 직접 만든 관리 시트는 거래를 가져오기 전까지 앱에 보이지 않아요.

스프레드시트를 투자 포트폴리오의 기준 기록으로 써도 되나요?

모든 숫자가 거래 행에서 계산되고 그 행을 증권사와 맞춰 본다면 써도 돼요. 스프레드시트는 속을 들여다보기 쉽고 내 것으로 남지만, 빠진 행이 있어도 알려 주지는 않아요.

Portle의 Drive 원장에서는 Google Sheets 파일 자체가 기록이에요. 앱의 버튼으로 Google Sheets에서 바로 열 수 있고, Portle은 시트에 적힌 내용으로 계산하니 웹에서 고친 행은 앱이 다음에 원장을 읽을 때 숫자에 반영돼요. 인터넷이 안 될 때 적은 거래는 시트에 쓸 수 있을 때까지 휴대폰에 보관돼요. Portle을 그만 써도 파일은 내 Drive에 남아요.

열 제목은 그대로 두세요. Portle이 읽지 못한 행은 짐작으로 채우지 않고 탭 이름과 행 번호로 알려 주니, 시트에서 그 칸을 고치면 돼요. 빠진 행이 없는지는 대조 화면에 증권사 수량을 적고 홈의 원장 점검에 뜬 항목을 확인해서 살펴보세요.

증권사 계좌를 연결하지 않아도 되는 포트폴리오 앱은 어떤 게 좋나요?

내가 적거나 가져온 거래로 계산하고, 그 기록을 직접 열어 볼 수 있고, 합계를 증권사와 맞춰 볼 수 있는 앱을 고르세요. 대신 새 거래가 저절로 들어오지는 않으니 거래한 뒤에 직접 더해야 해요.

Portle이 이렇게 동작해요. Portle 앱은 어떤 증권사와도 실시간으로 연결되지 않고, 증권사 로그인 정보도 묻지 않아요. 거래는 앱에서 적거나, Google Sheets에서 행을 입력하거나, 증권사 화면 캡처, 붙여 넣은 글, CSV나 Excel 파일로 가져오면 돼요. 가져온 내용은 읽은 결과를 먼저 보여 주고, 고른 행만 저장해요. 그 거래와 지연 시세로 수익률, 비중, 최대 낙폭, 배당, 현금을 계산해요.

시트에 기록하고 휴대폰에서 보려면 Portle 앱에서 Google로 로그인해 내 Drive에 원장 시트를 만들고, 위 방법으로 거래를 더하세요. 계정 없이 휴대폰에서 시작해 나중에 시트로 옮겨도 돼요. 연결을 원한다면 별도 데스크톱 앱인 Portle Bridge가 있어요. 지금은 macOS의 토스증권에서 쓸 수 있고, 같은 시트에 거래를 더하며, 증권사 인증 정보는 내 컴퓨터에 남아요.

이미 쓰고 있는 스프레드시트를 연결할 수 있나요?

바로 연결할 수는 없어요. Portle의 Google 권한은 Portle이 만든 파일에만 닿기 때문에 Portle이 만든 원장 시트를 읽어요. 직접 만든 관리 시트는 그 자리에 그대로 있고, 안의 내용도 바뀌지 않아요.

그동안의 거래를 옮기려면 Google Sheets에서 거래 표를 복사하거나 증권사에서 CSV나 Excel 파일을 내려받아 Portle에서 가져오세요. Portle은 거래일, 거래 유형, 종목, 수량, 가격, 수수료, 통화, 계좌 같은 열을 읽어 목록으로 보여 주고, 고른 행만 저장해요.

시작하려면 Google 계정이 꼭 있어야 하나요?

아니요. 로그인하지 않고 휴대폰에 원장을 두고 시작한 다음, 나중에 내 Drive의 Google Sheets로 옮길 수 있어요. 옮겨도 거래는 그대로예요.

다른 기기에서 열거나 Google Sheets에서 고치고 싶다면 Google Drive를, 계정 없이 시작하고 싶다면 이 기기를 고르세요.

증권사 CSV를 가져오기 전에 어떤 열이 있어야 하나요?

가져올 행마다 거래일, 거래 유형, 티커나 회사명, 수량, 가격, 수수료, 통화, 계좌, 원본 메모가 있어야 해요. 빠진 칸은 기억으로 채우지 말고 미해결로 표시하세요.

현금 행은 종목 행과 나눠 두세요. 입금, 출금, 배당, 이자, 원천징수, 수수료는 기록에 남기는 흔적이 서로 달라서 각자 다른 거래 유형으로 적어야 해요.

보유 수량을 계산하기 전에 종목 이름은 어떻게 정리하나요?

증권사 내역에는 티커, 종목코드, ISIN, 회사명, 번역된 이름이 섞여 있을 수 있어요. 표시 이름은 하나로 정하고, 증권사 원문은 메모 열에 남겨 두세요.

한국과 일본 종목은 티커만 있으면 나중에 확인하기 어려워요. 증권사가 알려 준다면 종목코드와 회사명을 함께 남기세요.

가져온 직후에는 무엇을 확인해야 하나요?

가져온 직후 종목별 수량, 현금 잔액, 매도 대금, 배당 합계를 증권사 화면과 비교하세요. 이때 찾은 차이는 몇 달 뒤에 찾은 차이보다 훨씬 고치기 쉬워요.

Portle은 이런 비교를 앱 안에서 보여 주고, 중복일 수 있는 기록과 빠졌을 수 있는 기록을 확인할 항목으로 알려 줘요. 합계를 믿기 전에 원래 행을 고칠 수 있어요.