중복 거래와 누락 거래를 찾는 10분 점검 흐름

투자 기록에서 중복 거래와 누락 거래는 어떻게 찾나요?

계좌, 날짜, 종목, 수량이 같은 행부터 찾고 가격과 금액을 비교해요. 그다음 빈 곳을 봐요. 현금이 마이너스가 되는 구간, 보유 수량보다 많이 판 매도, 기록이 없는 배당이나 주식 분할이 여기에 해당해요. Portle에서는 홈의 원장 점검이 이런 빈 곳을 보여 줘요. 중복은 계좌, 날짜, 거래 유형, 종목, 수량, 가격, 금액, 수수료, 세금, 통화가 모두 같은 행만 중복일 수 있는 기록으로 보여 줘요. 같은 날 나눠 체결된 거래도 똑같아 보일 수 있어서, 각 항목은 확정된 오류가 아니라 중복이나 누락일 수 있는 기록이에요.

하나라도 다른 행은 표시되지 않으니 비슷한 행은 직접 확인하세요. 한 행은 티커로, 다른 행은 회사명으로 들어와 있는 경우가 흔해요. 회사명을 정리할 때 증권사 원문을 남겨 두면 두 행이 같은 거래인지 별도 체결인지 가리기 쉬워요.

증권사 거래내역 파일을 가져올 때는 Portle이 기존 원장과 비교해서 중복일 가능성이 있는 행의 선택을 미리 풀어 둬요. 저장되는 것은 선택한 행뿐이에요.

내 기록을 증권사 거래명세와 어떻게 맞춰 보나요?

증권사 화면을 옆에 열고 평가금액이 큰 종목부터 수량을 하나씩 비교해요. Portle의 대조 화면에서는 원장과 다른 수량만 입력하면 되고, 증권사에는 없는데 원장에 남아 있는 종목은 0을 입력해요. 그러면 Portle이 아직 다른 종목을 원장 수량과 증권사 수량을 나란히 놓고 보여 줘요.

이 확인은 성과를 보기 전에 해요. 수익률, 비중, 세금 추정은 모두 원장에서 계산하므로 수량 하나가 틀리면 모든 숫자에 영향을 줘요. 큰 보유 종목의 작은 소수점 차이가 작은 종목의 1주 차이보다 중요할 수 있어요.

대조 화면은 수량을 비교해요. 현금은 거래명세의 마지막 현금 잔고와 내 기록의 현금을 계좌별, 통화별로 직접 비교하세요.

포트폴리오 숫자가 증권사와 안 맞을 때 차이는 어떻게 추적하나요?

수량, 현금, 시세와 환율 순서로 좁혀 가요. 수량이 다르면 내 기록의 보유 수량이 증권사 거래내역과 처음 달라지는 날짜를 찾아요. 빠졌거나 두 번 들어간 행은 그 날짜나 바로 앞에 있어요. 수량은 맞는데 현금이 다르면 기록하지 않은 입금, 출금, 배당, 수수료, 환전이 있는지 봐요.

Portle의 점검 항목에는 표시한 이유가 함께 나와요. 현금이 마이너스이면 입금이나 이체 기록이 빠졌을 수 있어요. 수량이 마이너스이면 매수나 기초 보유 기록이 빠졌을 수 있어요. 원장에 없는 주식 분할이 있으면 그 뒤의 수량이 모두 분할 비율만큼 어긋나요.

원래 거래를 끝내 찾지 못하면 Portle이 원장 수량을 증권사 수량과 맞추는 조정 행을 보여 줘요. 조정 행은 수량만 맞춰요. 빠진 거래의 날짜와 가격까지 되살리지는 못해요.

수량과 현금이 모두 맞는데 합계가 다르면 남은 차이는 대개 시세 시점이나 환율이에요. Portle은 지연 시세에 표시를 붙이고, 증권사는 다른 시점이나 다른 환율로 평가할 수 있어요.